已经收到钱到账的信息，钱居然还能被撤回？骗子：嘿，还真可以！

骗术分析：

被害人通过朋友介绍或一些网上换汇中介、投资外汇群认识骗子。骗子通过日常换汇，部分略低于汇率价格进行小额换汇，让被害人上套。

随后，骗子利用被害人急需换汇应急或外汇投资理财获利为诱饵，进行一笔较大金额的换汇交易。骗子承诺先行汇款，通过提供香港渣打、汇丰银行等香港账户汇入证明（支票），获取受害人信任。

被害人信以为真，向骗子指定国内账户转入等额面值的人民币。当被害人发现香港账户内美金未实际到账，已被骗。

1、这类骗局有几个关键特点：

主动支票转账要求还款、返佣等转账。对方很着急，不停催促，因为“转账”24小时后就会“露馅”。

2、 注意辨别，一招识破：

不要光看到“货款”在账户里就安心了，注意分辨账户余额与可用余额（要以“可用余额”为准），试试看能不能把这笔“钱”转走或者取现，当即就能识破骗子的真面目。

有留学、出境旅游、外贸等换汇需求的市民，务必遵守我国外汇管理制度，选择正规金融机构办理跨境业务。境外银行卡、支票业务入账时间一般会超过24小时且入账前可随时撤销。如发现被骗，保留证据第一时间向公安机关报案。

绍兴市公安局

2024年7月10日